Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Копии документов, которые подтверждают источники происхождения наличной иностранной валюты у физического лица – нерезидента, остаются в документах дня банка.

Из текущего счета в иностранной валюте физического лица – нерезидента за распоряжением владельца или по его поручению осуществляются такие операции:

а) в иностранной валюте:

перечисление за пределы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины и корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках Украины, в соответствии с Правилами осуществления переводов иностранной валюты;

выплата наличностью (вывоз за пределы Украины осуществляется согласно с Инструкцией о перемещении валюты);

выплата платежными документами (вывоз за пределы Украины осуществляется согласно с Инструкцией о перемещении валюты);

перечисление на собственный текущий или вкладной (депозитный) счет в иностранной валюте;

перечисление в пределах Украины на текущий счет другого физического лица – резидента или нерезидента;

перечисление на счет нерезидента-инвестора для последующего осуществления инвестиций в Украину;

перечисление в пределах Украины на основании индивидуальной лицензии Национального банка с целью выполнения каких-нибудь денежных обязательств или оплаты товаров, которые будут приобретаться;

перечисление на счет юридического лица – резидента как уплата мыта, собраний или закладной;

перечисление владельцем счета средств по операциями с сберегательными (депозитными) сертификатами этого банка;

перечисление средств на счет резидента как кредит, ссуда, финансовая помощь в соответствии с договором;

перечисление для погашения задолженности за кредитами, ссудами (в том числе проценты, комиссионные, неустойка);

перечисление владельцем счета кредитору для выполнения обязательств за должника по договору поруки;

перечисление в пределах Украины поручителю как возмещение за выполненное им обязательств по договору поруки на основании индивидуальной лицензии Национального банка на использование иностранной валюты на территории Украины как средства платежа;

перечисление за пределы Украины поручителю-нерезиденту как возмещение за выполненное им обязательство по договору поруки;

купля заранее оплаченных платежных карточек международных платежных систем;

продажа на межбанковском валютном рынке Украины для последующего зачисления на счет в национальной валюте;

перечисление средств для уплаты налогов и других обязательных платежей (налоги насчитываются из дохода, перечисленного в гривне за официальным курсом Национального банка, что действует на день осуществления банком-резидентом расходных операций);

продажа на межбанковском валютном рынке Украины иностранной валюты II группы Классификатора за другую иностранную валюту этой группы Классификатора с одновременным зачислением купленной валюты на счет этого физического лица в соответствии с условиями договора банковского счета;

возвращение ошибочно (излишне) полученных средств. Отмеченные средства перечисляются из этого счета в сумме, что не превышает ранее полученную;

б) в денежной единице Украины:

выплата наличностью в денежной единице Украины (купля иностранной валюты осуществляется за курсом уполномоченного банка, что действует на день осуществления операции).

Между банком и субъектом ведения хозяйства заключается в письменной форме договор банковского вклада.

Если несовершеннолетнее лицо в возрасте от 14 до 16 лет не имеет счетов в этом банке, то открытие ей вкладного (депозитного) счета осуществляется в таком порядке.

Несовершеннолетнее лицо имеет:

предъявить свидетельство о рождении. Физическое лицо – резидент дополнительно должен предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика;

подать документ, что дает возможность банка определить место проживания этого лица, или копию этого документа, засвидетельствованную нотариально или органом, что выдал документ.

Уполномоченный работник банка идентифицирует несовершеннолетнее лицо и подтверждает осуществление идентификации копированием соответствующих документов. Эти копии удостоверяются подписями уполномоченного работника банка и несовершеннолетнего лица как такие, что отвечают оригиналу, и хранятся в деле из юридического оформления счета.

Информация по теме:

Финансово-экономическая характеристика ОАО «АСБ Беларусбанк»
ОАО «АСБ Беларусбанк» – крупнейшее универсальное финансово-кредитное учреждение страны, которое предлагает своим клиентам более 100 видов банковских услуг и продуктов, в том числе по расчетно-кассовому обслуживанию, кредитованию, депозитным операциям, лизингу, факторингу, инкассации, международным ...

Факторы, влияющие на развитие рынка Форекс
Как уже отмечалось ранее есть огромное количество факторов, оказывающих влияние на рынок Форекс. В этой главе мы проанализируем механизм влияния отдельных из них на курсы валют (Евро/доллар) и рынок в целом. 1. Экспорт и импорт. Чем выше цены и издержки производства внутри страны по сравнению с ино ...

АРМ в составе АБС
На современном этапе развития АБС все большее распространение получает рассредоточенная (распределенная) обработка информации. Этому способствует бурное развитие компьютерной техники, снижение ее стоимости, простота в обслуживание и эксплуатации. Структурно такие АБС реализуются как некоторая сеть ...