Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 5

Текущие счета на имя малолетних лиц (детей, которые не достигли 14 лет) открываются их законными представителями – родителями (усыновителями) или опекунами.

Если несовершеннолетнее лицо в возрасте от 14 до 16 лет не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета этому лицу осуществляется в таком порядке.

Несовершеннолетнее лицо имеет:

предъявить уполномоченному работнику банка свидетельство о рождении. Если это лицо является резидентом, то она дополнительно должна предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что свидетельствует о присвоении ей идентификационного номера налогоплательщика;

подать справку с образцом своей подписи, выданную учебным заведением, где она учится, или карточку с образцами подписей, засвидетельствованную нотариально;

подать документ или копию документа, засвидетельствованную нотариально или органом, что его выдал, какой предоставляет возможность банка определить место проживания этого лица;

заполнить заявление об открытии текущего счета;

заключить с банком договор банковского счета.

Если несовершеннолетнее лицо подает справку с образцом своей подписи, что выдана учебным заведением, где она учится, то это лицо должно заполнить карточку с образцами подписей.

Уполномоченный работник банка идентифицирует несовершеннолетнее лицо, которое открывает счет, и подтверждает осуществление идентификации копированием свидетельства о рождении и документа, выданного органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика. Эти копии удостоверяются подписями уполномоченного работника банка, который осуществляет идентификацию клиента, и несовершеннолетнего лица, как такие, что отвечают оригиналу, и хранятся в деле из юридического оформления счета.

Несовершеннолетние лица в возрасте от 16 до 18 лет открывают текущие счета в порядке, обычного открытия текущего счета.

Для осуществления некоторых видов выплат в интересах физических лиц (заработной платы, дивидендов, стипендий, пенсий, социальной помощи, возвращения избыточно оплаченных сумм и тому подобное) юридические лица могут открывать текущие счета физическим лицам, заключив с банком договор об открытии текущих счетов в интересах физических лиц. Эти счета открываются в таком порядке.

Лицо, которое от имени юридического лица открывает текущие счета в интересах физических лиц, имеет:

предъявить паспорт или документ, что его заменяет, и документ, что подтверждает ее полномочие;

подать документы (копии документов, засвидетельствованные в установленном порядке), на основании которых банк может идентифицировать юридическое лицо (определить ее название, местонахождение, документы о подтверждении государственной регистрации, идентификационном коде согласно с Единственным государственным реестром предприятий и организаций Украины, реквизиты банка, в котором открыто счет, и номер счета);

подать заявление юридического лица об открытии текущих счетов в интересах физических лиц;

подать перечень физических лиц с указанием фамилии, имя, отчество и идентификационного номера налогоплательщика каждого физического лица. Этот перечень должен быть засвидетельствован подписью руководителя и отпечатком печати юридического лица.

На основании отмеченных выше документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию юридического лица.

Между банком и юридическим лицом заключается договор об открытии текущих счетов в интересах физических лиц.

Договор об открытии текущих счетов физическим лицам, перечень физических лиц, поданный юридическим лицом, и оригинал заявления об открытии текущих счетов в интересах физических лиц вместе с документами, которые идентифицируют юридическое лицо, хранятся в отдельном деле. В оригинале заявления об открытии текущих счетов в интересах физических лиц раздел «Отметки банка» не заполняется.

На основании копий заявления юридического лица об открытии текущих счетов в интересах физических лиц после заполнения в каждой из них раздела «Отметки банка» уполномоченный работник банка открывает текущие счета физическим лицам за перечнем и формирует дела из юридического оформления счетов. Порядок копирования заявления (юридическим лицом или банком) в количестве, что равняется количеству физических лиц, отмеченной в перечне, определяется договором между банком и юридическим лицом.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Информация по теме:

Процедура выдачи кредита и порядок погашения ссуды
Порядок выдачи кредита. ИП Петрова Н.Г. обратилась в Сектор кредитования малого бизнеса для получения кредита на сумму 2500.000 рублей на срок 3 года под 21% годовых. Для получения кредита в банк предоставляются следующие документы: - Кредитная заявка на получение кредита на бланке установленного о ...

Основные виды государственных ценных бумаг
Государственные ценные бумаги (ГЦБ) – это форма существования государственного внутреннего долга; это долговые ценные бумаги, эмитентом которых выступает государство. Хотя по своей экономической сути все виды ГЦБ есть долговые ценные бумаги, на практике каждая самостоятельная ГЦБ получает свое собс ...

Нормативное регулирование потребительского кредитования
Потребительский кредит - новое явление в экономической и правовой жизни России. Поэтому деятельность банков, особенно в сфере потребительского кредитования, являющейся неотъемлемой частью экономики любого развитого государства, требует надлежащей нормативно-правовой регламентации. В настоящее время ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru