Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 5

Текущие счета на имя малолетних лиц (детей, которые не достигли 14 лет) открываются их законными представителями – родителями (усыновителями) или опекунами.

Если несовершеннолетнее лицо в возрасте от 14 до 16 лет не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета этому лицу осуществляется в таком порядке.

Несовершеннолетнее лицо имеет:

предъявить уполномоченному работнику банка свидетельство о рождении. Если это лицо является резидентом, то она дополнительно должна предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что свидетельствует о присвоении ей идентификационного номера налогоплательщика;

подать справку с образцом своей подписи, выданную учебным заведением, где она учится, или карточку с образцами подписей, засвидетельствованную нотариально;

подать документ или копию документа, засвидетельствованную нотариально или органом, что его выдал, какой предоставляет возможность банка определить место проживания этого лица;

заполнить заявление об открытии текущего счета;

заключить с банком договор банковского счета.

Если несовершеннолетнее лицо подает справку с образцом своей подписи, что выдана учебным заведением, где она учится, то это лицо должно заполнить карточку с образцами подписей.

Уполномоченный работник банка идентифицирует несовершеннолетнее лицо, которое открывает счет, и подтверждает осуществление идентификации копированием свидетельства о рождении и документа, выданного органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение ей идентификационного номера налогоплательщика. Эти копии удостоверяются подписями уполномоченного работника банка, который осуществляет идентификацию клиента, и несовершеннолетнего лица, как такие, что отвечают оригиналу, и хранятся в деле из юридического оформления счета.

Несовершеннолетние лица в возрасте от 16 до 18 лет открывают текущие счета в порядке, обычного открытия текущего счета.

Для осуществления некоторых видов выплат в интересах физических лиц (заработной платы, дивидендов, стипендий, пенсий, социальной помощи, возвращения избыточно оплаченных сумм и тому подобное) юридические лица могут открывать текущие счета физическим лицам, заключив с банком договор об открытии текущих счетов в интересах физических лиц. Эти счета открываются в таком порядке.

Лицо, которое от имени юридического лица открывает текущие счета в интересах физических лиц, имеет:

предъявить паспорт или документ, что его заменяет, и документ, что подтверждает ее полномочие;

подать документы (копии документов, засвидетельствованные в установленном порядке), на основании которых банк может идентифицировать юридическое лицо (определить ее название, местонахождение, документы о подтверждении государственной регистрации, идентификационном коде согласно с Единственным государственным реестром предприятий и организаций Украины, реквизиты банка, в котором открыто счет, и номер счета);

подать заявление юридического лица об открытии текущих счетов в интересах физических лиц;

подать перечень физических лиц с указанием фамилии, имя, отчество и идентификационного номера налогоплательщика каждого физического лица. Этот перечень должен быть засвидетельствован подписью руководителя и отпечатком печати юридического лица.

На основании отмеченных выше документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию юридического лица.

Между банком и юридическим лицом заключается договор об открытии текущих счетов в интересах физических лиц.

Договор об открытии текущих счетов физическим лицам, перечень физических лиц, поданный юридическим лицом, и оригинал заявления об открытии текущих счетов в интересах физических лиц вместе с документами, которые идентифицируют юридическое лицо, хранятся в отдельном деле. В оригинале заявления об открытии текущих счетов в интересах физических лиц раздел «Отметки банка» не заполняется.

На основании копий заявления юридического лица об открытии текущих счетов в интересах физических лиц после заполнения в каждой из них раздела «Отметки банка» уполномоченный работник банка открывает текущие счета физическим лицам за перечнем и формирует дела из юридического оформления счетов. Порядок копирования заявления (юридическим лицом или банком) в количестве, что равняется количеству физических лиц, отмеченной в перечне, определяется договором между банком и юридическим лицом.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Информация по теме:

Страхование ответственности за рубежом
Страхование гражданской ответственности — является одной из распространенных форм страхования в развитых странах. Во многих из них обязанность страхования гражданской ответственности предусматривается законодательством. Смысл этого законодательства в общих чертах заключается в том, что каждый, кто ...

Понятие платежеспособности и кредитоспособности заемщика
Понятие «платежеспособность» является одним из наиболее используемых в практике экономических отношений. Оценка платежеспособности оказывает значительное влияние на принятие различных экономических решений. Важность правильной оценки платежеспособности, по-видимому, ни у кого не вызывает сомнений. ...

Регистрация и лицензирование кредитных организаций
Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков регламентирован Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В настоящее время действующим законодательством и Банк ...

Разделы

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru