Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 4

Во время открытия физическим лицам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка.

Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, которые открывают счета, а также лиц, уполномоченных действовать от их имени, в порядке, установленном законодательством Украины, в том числе правовыми нормативно актами Национального банка. Счет клиенту открывается лишь после его идентификации банком.

Основанием для идентификации клиента – физического лица, его доверенного лица, а также лица, которое уполномочено действовать от имени клиента – юридического лица, есть такие документы:

а) для граждан Украины, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспорт гражданина Украины или временное удостоверение личности гражданина Украины, для малолетних и несовершеннолетних лиц, которым не исполнилось 16 лет, – свидетельство о рождении;

выезжают на постоянное место проживания за границу, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой о выезде на постоянное место проживания за границу;

постоянно проживают за границей, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу;

б) для иностранных граждан, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное проживание;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

в) для лиц без гражданства, которые:

постоянно проживают в Украине, – вид на постоянное жительство;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

г) для беженцев – удостоверение беженца.

Паспортным документом иностранца и лица без гражданства является документ, что подтверждает гражданство иностранца или удостоверяет лицо без гражданства, выданный уполномоченным органом иностранного государства или уставной организацией ООН, дает право выезда за границу и признан Украиной.

Если документы, отмеченные в этом пункте, не дают возможности банка определить место проживания или временного пребывания физического лица, то банк имеет право вытребовать от клиента другой документ, который содержит такую информацию.

Физические лица – резиденты, кроме паспорта или документа, что его заменяет, дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика.

В случае неподачи клиентом необходимых документов или сведений, которые вытребует банк с целью выполнения требований законодательства, что регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, или преднамеренного предоставления клиентом неправдивых сведений о себе счет ему не открывается.

В случае наличия во время осуществления идентификации клиента мотивированного подозрения относительно предоставления им недостоверной информации о себе или преднамеренного предоставления информации с целью введения в заблуждение информация об открытии счета такому лицу предоставляется банком в специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

Идентификация клиента банка, что открывает счет, не является обязательной, если клиент уже имеет счета в этом банке и был более ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства Украины, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Открытие текущего счета с целью аккумуляции средств для выезда на лечение за границу осуществляется в порядке, предусмотренном Положением о порядке направления граждан на лечение за границу.

Если физическое лицо не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета осуществляется в таком порядке:

физическое лицо предъявляет уполномоченному работнику банка паспорт или документ, что его заменяет. Физические лица – резиденты дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика;

уполномоченный работник банка идентифицирует физическое лицо, которое открывает счет, и подтверждает осуществление идентификации копированием вышеупомянутых документов, физическое лицо заполняет заявление об открытии текущего счета и карточке с образцами подписей. Образцы подписей удостоверяются подписью уполномоченного работника банка; между физическим лицом и банком заключается договор банковского счета.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Информация по теме:

Тенденции развития фондовых рынков
Основными тенденциями развития современных фондовых рынков в развитых странах являются: - Концентрация и централизация капиталов. В то же время фондовый рынок сам по себе притягивает все большие капиталы общества. Речь идёт о процессах, которые свойственны данному рынку, как и любому другому рынку. ...

Наука банковского права и ее место в системе юридических наук
Наука банковского права изучает правовое регулирование банковских отношений. В связи с этим возникает вопрос о том, какое место занимает наука о банковском праве в системе российского правоведения. Ответ на этот вопрос позволяет понять сущность и роль науки банковского права в изучении правового ре ...

Перспективы развития карточных продуктов
На сегодня членами внутренней и международной платежной системы являются 87 украинских банков, которые осуществляют эмиссию и эквайринг платежных карточек. При этом около 30 банков выпускают карты МПС. Приват Банк является лидером отечественного рынка платежных карт. На сегодняшний день баком выпущ ...

Разделы

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru