Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 4

Во время открытия физическим лицам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка.

Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, которые открывают счета, а также лиц, уполномоченных действовать от их имени, в порядке, установленном законодательством Украины, в том числе правовыми нормативно актами Национального банка. Счет клиенту открывается лишь после его идентификации банком.

Основанием для идентификации клиента – физического лица, его доверенного лица, а также лица, которое уполномочено действовать от имени клиента – юридического лица, есть такие документы:

а) для граждан Украины, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспорт гражданина Украины или временное удостоверение личности гражданина Украины, для малолетних и несовершеннолетних лиц, которым не исполнилось 16 лет, – свидетельство о рождении;

выезжают на постоянное место проживания за границу, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой о выезде на постоянное место проживания за границу;

постоянно проживают за границей, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу;

б) для иностранных граждан, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное проживание;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

в) для лиц без гражданства, которые:

постоянно проживают в Украине, – вид на постоянное жительство;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

г) для беженцев – удостоверение беженца.

Паспортным документом иностранца и лица без гражданства является документ, что подтверждает гражданство иностранца или удостоверяет лицо без гражданства, выданный уполномоченным органом иностранного государства или уставной организацией ООН, дает право выезда за границу и признан Украиной.

Если документы, отмеченные в этом пункте, не дают возможности банка определить место проживания или временного пребывания физического лица, то банк имеет право вытребовать от клиента другой документ, который содержит такую информацию.

Физические лица – резиденты, кроме паспорта или документа, что его заменяет, дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика.

В случае неподачи клиентом необходимых документов или сведений, которые вытребует банк с целью выполнения требований законодательства, что регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, или преднамеренного предоставления клиентом неправдивых сведений о себе счет ему не открывается.

В случае наличия во время осуществления идентификации клиента мотивированного подозрения относительно предоставления им недостоверной информации о себе или преднамеренного предоставления информации с целью введения в заблуждение информация об открытии счета такому лицу предоставляется банком в специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

Идентификация клиента банка, что открывает счет, не является обязательной, если клиент уже имеет счета в этом банке и был более ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства Украины, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Открытие текущего счета с целью аккумуляции средств для выезда на лечение за границу осуществляется в порядке, предусмотренном Положением о порядке направления граждан на лечение за границу.

Если физическое лицо не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета осуществляется в таком порядке:

физическое лицо предъявляет уполномоченному работнику банка паспорт или документ, что его заменяет. Физические лица – резиденты дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика;

уполномоченный работник банка идентифицирует физическое лицо, которое открывает счет, и подтверждает осуществление идентификации копированием вышеупомянутых документов, физическое лицо заполняет заявление об открытии текущего счета и карточке с образцами подписей. Образцы подписей удостоверяются подписью уполномоченного работника банка; между физическим лицом и банком заключается договор банковского счета.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Информация по теме:

Страхование гражданской ответственности в туризме
Страхование гражданской ответственности - это страхование ответственности перед третьим лицом по обязательствам, возникающим вследствие ущерба, нанесенного здоровью или имуществу туристов (или других лиц) в период выезда за границу. Этот вид как отрасль страхования известен достаточно давно. Однако ...

Построение тарифов по страхованию грузов
Один из основополагающих принципов гласит: страховая премия должна находиться в соответствии с риском. Поэтому главной задачей тарификации является строгое согласование размера премии с величиной риска. Структура тарифных ставок. Оценка страховых рисков и расчет страховых тарифов представляют для о ...

Финансово-экономический анализ деятельности Сберегательного банка РФ
ипотечный кредитование сберегательный банк Сберегательный банк России - акционерное кредитное учреждение. Деятельность Сберегательного банка РФ осуществляется на основе Устава. Учредителем Сберегательного банка РФ выступает Центральный банк России, которому принадлежит контрольный пакет акций. Оста ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru