Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 4

Во время открытия физическим лицам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка.

Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, которые открывают счета, а также лиц, уполномоченных действовать от их имени, в порядке, установленном законодательством Украины, в том числе правовыми нормативно актами Национального банка. Счет клиенту открывается лишь после его идентификации банком.

Основанием для идентификации клиента – физического лица, его доверенного лица, а также лица, которое уполномочено действовать от имени клиента – юридического лица, есть такие документы:

а) для граждан Украины, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспорт гражданина Украины или временное удостоверение личности гражданина Украины, для малолетних и несовершеннолетних лиц, которым не исполнилось 16 лет, – свидетельство о рождении;

выезжают на постоянное место проживания за границу, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу с отметкой о выезде на постоянное место проживания за границу;

постоянно проживают за границей, – паспорт гражданина Украины для выезда за границу;

б) для иностранных граждан, которые:

постоянно проживают в Украине, – паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное проживание;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

в) для лиц без гражданства, которые:

постоянно проживают в Украине, – вид на постоянное жительство;

временно находятся в Украине, – паспортный документ;

г) для беженцев – удостоверение беженца.

Паспортным документом иностранца и лица без гражданства является документ, что подтверждает гражданство иностранца или удостоверяет лицо без гражданства, выданный уполномоченным органом иностранного государства или уставной организацией ООН, дает право выезда за границу и признан Украиной.

Если документы, отмеченные в этом пункте, не дают возможности банка определить место проживания или временного пребывания физического лица, то банк имеет право вытребовать от клиента другой документ, который содержит такую информацию.

Физические лица – резиденты, кроме паспорта или документа, что его заменяет, дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика.

В случае неподачи клиентом необходимых документов или сведений, которые вытребует банк с целью выполнения требований законодательства, что регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, или преднамеренного предоставления клиентом неправдивых сведений о себе счет ему не открывается.

В случае наличия во время осуществления идентификации клиента мотивированного подозрения относительно предоставления им недостоверной информации о себе или преднамеренного предоставления информации с целью введения в заблуждение информация об открытии счета такому лицу предоставляется банком в специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

Идентификация клиента банка, что открывает счет, не является обязательной, если клиент уже имеет счета в этом банке и был более ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства Украины, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Открытие текущего счета с целью аккумуляции средств для выезда на лечение за границу осуществляется в порядке, предусмотренном Положением о порядке направления граждан на лечение за границу.

Если физическое лицо не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета осуществляется в таком порядке:

физическое лицо предъявляет уполномоченному работнику банка паспорт или документ, что его заменяет. Физические лица – резиденты дополнительно должны предъявить документ, выданный органом государственной налоговой службы, что удостоверяет присвоение им идентификационного номера налогоплательщика;

уполномоченный работник банка идентифицирует физическое лицо, которое открывает счет, и подтверждает осуществление идентификации копированием вышеупомянутых документов, физическое лицо заполняет заявление об открытии текущего счета и карточке с образцами подписей. Образцы подписей удостоверяются подписью уполномоченного работника банка; между физическим лицом и банком заключается договор банковского счета.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Информация по теме:

Необходимость, цели и критерии управления ЗВР центральными банками
Задачи управления золотовалютными резервами, включая их структуру по видам валют, срочности, доходности инструментов размещения средств, минимальные и максимальные объемы резервов необходимо определять с учетом целей и ограничении монетарной политики. Максимизация доходности резервов выступает подч ...

Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»
депозит Основные функции по привлечению депозитов физических лиц, лежат на экономисте отдела по обслуживанию физических лиц, который должен следовать внутренней должностной инструкции и инструкции о депозитном отделе АКБ «ЧБРР». Основные положения данных инструкций, рассмотрены в этом подразделе. Э ...

Экономическая сущность и виды кредита. Управление кредитным риском.
Обычно под кредитом понимают доверие, которым пользуется лицо, взявшее на себя обязательство будущего платежа, со стороны лица, имевшего право на этот платеж, т.е. доверие, которое заимодавец окажет должнику. В практике кредитования сложились различные виды ссудных операций, на основании которых вы ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru