Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 3

Размещение и погашение сберегательных (депозитных) сертификатов осуществляется лишь банком-эмитентом. До погашения принимаются только оригиналы сберегательных (депозитных) сертификатов.

Сберегательный (депозитный) сертификат, который выписан в интересах юридического лица, получает в банке руководитель предприятия или уполномочено на это лицо. Сертификат, что выписан в интересах физического лица, получает лицо, которое внесло денежные средства на вклад (депозит), или другое уполномоченное на это лицо согласно с законодательством Украины.

Расчеты за приобретенные сберегательные (депозитные) сертификаты и уплата денежных средств за ними для юридических лиц осуществляются лишь в безналичной форме.

Расчеты за приобретенные сберегательные (депозитные) сертификаты и уплата денежных средств за ними для физических лиц осуществляются как в наличной, так и в безналичной форме.

Бланки сберегательных (депозитных) сертификатов хранятся в денежных хранилищах или в огнеупорных шкафах. Корешки сертификатов после отображения вкладных (депозитных) операций за балансовыми счетами вмещаются в отдельные папки и хранятся в денежных хранилищах или огнеупорных шкафах. Регистрационные журналы (при условии ведения их в документарной форме) и информация на бумажных носителях относительно размещения именных сберегательных (депозитных) сертификатов, которая выписана из регистрационного журнала, который ведется в электронной форме, хранятся в денежных хранилищах или огнеупорных шкафах.

Уничтожение бланков сберегательных (депозитных) сертификатов осуществляется банками в соответствии с порядком, определенным во внутренних положениях банка по вопросам делопроизводства, с учетом требований законодательства Украины, но не раньше чем через пять лет после их погашения. [8]

Отделенный подраздел – филиал, представительство, отделение или другой отделенный подраздел, что не имеет статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность от имени юридического лица – резидента;

Физические лица – граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые не занимаются предпринимательской деятельностью;

Физические лица – нерезиденты – иностранцы, лица без гражданства, граждане Украины, которые имеют постоянное место проживания за пределами Украины, в том числе те, что временно находятся на территории Украины;

Физические лица – резиденты – граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые имеют постоянное место проживания на территории Украины, в том числе те, что временно находятся за границей;

Банки открывают своим клиентам по договору банковского счета текущие счета, по договору банковского вклада – вкладные (депозитные) счета.

Текущий счет – счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций с помощью платежных инструментов в соответствии с условиями договора и требований законодательства Украины.

К текущим счетам также принадлежат:

· счета за специальными режимами их использования, что открываются в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

· текущие счета типа «Н», что открываются в национальной валюте официальным представительствам и представительствам юридических лиц – нерезидентов, которые не занимаются предпринимательской деятельностью на территории Украины;

· текущие счета типа «П», что открываются в национальной валюте постоянным представительствам;

· карточные счета, которые открываются для учета операций за платежными карточками в соответствии с требованиями этой Инструкции. Операции за этими счетами осуществляются с учетом особенностей, определенных этой Инструкцией и соответствующими правовыми нормативно актами Национального банка, что регулируют осуществление операций с применением платежных карточек;

· текущие (накопительные) счета избирательных фондов.

· вкладной (депозитный) счет – счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, что передаются клиентом в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возвращению клиенту в соответствии с законодательством Украины и условий договора.

В случае наличия в банке мотивированного подозрения относительно представления клиентом для открытия счета поддельных документов или таких, что содержат недостоверную информацию, банк сообщает об этом органы внутренних дел и специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга с указанием идентификационных данных клиента или паспортных данных лица, которое подает документы на открытие этого счета.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8

Информация по теме:

Предложения по улучшению организации кредитования населения в Стромынском отделении Сбербанка России
С учетом результатов исследования, реализованного в рамках предыдущей главы, автором был сформирован следующий перечень мероприятий, направленных на оптимальное повышение эффективности процесса потребительского кредитования в Стромынском отделении Сбербанка России (рис. 12). Таким образом, общий пл ...

Банк России
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР. 2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Централ ...

Классификация банков
Банки можно классифицировать в соответствии с рядом признаков: 1. По охватываемой территории: a. Региональные банк – кредитные институты, проводящие свои операции на части территории страны (местные, непосредственно региональные, межрегиональные). b. Национальные банки – кредитные организации, кото ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru