Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Законодательно-нормативное регулирование в Украине

Страница 3

Размещение и погашение сберегательных (депозитных) сертификатов осуществляется лишь банком-эмитентом. До погашения принимаются только оригиналы сберегательных (депозитных) сертификатов.

Сберегательный (депозитный) сертификат, который выписан в интересах юридического лица, получает в банке руководитель предприятия или уполномочено на это лицо. Сертификат, что выписан в интересах физического лица, получает лицо, которое внесло денежные средства на вклад (депозит), или другое уполномоченное на это лицо согласно с законодательством Украины.

Расчеты за приобретенные сберегательные (депозитные) сертификаты и уплата денежных средств за ними для юридических лиц осуществляются лишь в безналичной форме.

Расчеты за приобретенные сберегательные (депозитные) сертификаты и уплата денежных средств за ними для физических лиц осуществляются как в наличной, так и в безналичной форме.

Бланки сберегательных (депозитных) сертификатов хранятся в денежных хранилищах или в огнеупорных шкафах. Корешки сертификатов после отображения вкладных (депозитных) операций за балансовыми счетами вмещаются в отдельные папки и хранятся в денежных хранилищах или огнеупорных шкафах. Регистрационные журналы (при условии ведения их в документарной форме) и информация на бумажных носителях относительно размещения именных сберегательных (депозитных) сертификатов, которая выписана из регистрационного журнала, который ведется в электронной форме, хранятся в денежных хранилищах или огнеупорных шкафах.

Уничтожение бланков сберегательных (депозитных) сертификатов осуществляется банками в соответствии с порядком, определенным во внутренних положениях банка по вопросам делопроизводства, с учетом требований законодательства Украины, но не раньше чем через пять лет после их погашения. [8]

Отделенный подраздел – филиал, представительство, отделение или другой отделенный подраздел, что не имеет статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность от имени юридического лица – резидента;

Физические лица – граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые не занимаются предпринимательской деятельностью;

Физические лица – нерезиденты – иностранцы, лица без гражданства, граждане Украины, которые имеют постоянное место проживания за пределами Украины, в том числе те, что временно находятся на территории Украины;

Физические лица – резиденты – граждане Украины, иностранцы, лица без гражданства, которые имеют постоянное место проживания на территории Украины, в том числе те, что временно находятся за границей;

Банки открывают своим клиентам по договору банковского счета текущие счета, по договору банковского вклада – вкладные (депозитные) счета.

Текущий счет – счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций с помощью платежных инструментов в соответствии с условиями договора и требований законодательства Украины.

К текущим счетам также принадлежат:

· счета за специальными режимами их использования, что открываются в случаях, предусмотренных законами Украины или актами Кабинета Министров Украины;

· текущие счета типа «Н», что открываются в национальной валюте официальным представительствам и представительствам юридических лиц – нерезидентов, которые не занимаются предпринимательской деятельностью на территории Украины;

· текущие счета типа «П», что открываются в национальной валюте постоянным представительствам;

· карточные счета, которые открываются для учета операций за платежными карточками в соответствии с требованиями этой Инструкции. Операции за этими счетами осуществляются с учетом особенностей, определенных этой Инструкцией и соответствующими правовыми нормативно актами Национального банка, что регулируют осуществление операций с применением платежных карточек;

· текущие (накопительные) счета избирательных фондов.

· вкладной (депозитный) счет – счет, что открывается банком клиенту на договорной основе для хранения денег, что передаются клиентом в управление на установленный срок или без указания такого срока под определенный процент (доход) и подлежат возвращению клиенту в соответствии с законодательством Украины и условий договора.

В случае наличия в банке мотивированного подозрения относительно представления клиентом для открытия счета поддельных документов или таких, что содержат недостоверную информацию, банк сообщает об этом органы внутренних дел и специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга с указанием идентификационных данных клиента или паспортных данных лица, которое подает документы на открытие этого счета.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8

Информация по теме:

Проблемы и недостатки системы обязательного государственного страхования
Наверное, нет никакого секрета, что действующая в России система обязательного государственного страхования еще не обеспечивает социально-приемлемого уровня защиты застрахованных. А это означает, что она малоэффективна. Однако сама по себе констатация данного факта недостаточна. Важнее другое — выя ...

Ставки страховых взносов
Для компаний, которые находятся на общей системе налогообложения, на 2010 год установлены ставки в следующем размере: Ø В Пенсионный фонд РФ – 20%. Ø В ФСС на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством – 2,9%; Ø В ФФОМС – 1,1% Ø В ТФОМС – 2 %. В федерал ...

Сущность и роль кредитных операций в экономике
Кредит – категория историческая. Как и любое общественное отношение, он имеет свою историю, отражающую развитие экономических связей в обществе. В современном обществе кредит является такой же неотъемлемой реальностью, как и в целом обмен результатами общественного труда [1, с. 115]. При выявлении ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru