Рис. 14. Прогноз динамики структуры портфеля потребительских кредитов
Обоснование эффективности проекта, расчёт его финансовых показателей.
Основными методами оценки экономической эффективности являются:
· Метод чистого дисконтированного дохода (ЧДД)
· Метод срока окупаемости
· Метод индекса доходности и рентабельности проекта
· Метод внутренней нормы доходности
· Расчет точки безубыточности
В целях дальнейшего доказательства осуществимости проекта необходимо провести анализ затрат на его реализацию при помощи табл. 17.
Таблица 17Обоснование эффективности инвестиций
№ п/п |
Показатели |
1квартал |
2квартал |
3квартал |
4квартал |
1 |
Количество клиентов (чел.)* |
280 |
350 |
478 |
764 |
2 |
Доход с клиентов (тыс. руб.)** |
98785 |
129364 |
154786 |
209820 |
3 |
Постановка автоматизированной системы (тыс., руб.) |
1050 |
0 |
0 |
0 |
4 |
Постановка системы обучения |
87 |
0 |
45 |
0 |
5 |
заработная плата сотрудников в квартал (тыс. руб.) |
3560 |
3640 |
3986 |
4580 |
6 |
налоги на ФЗП,% |
26 |
26 |
26 |
26 |
7 |
заработная плата аппарата управления в квартал (тыс. руб.) |
1520 |
1787 |
2274 |
2520 |
8 |
ежеквартальное обслуживание системы (тыс. руб.) |
260 |
260 |
260 |
260 |
9 |
амортизация,% |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
расходы на маркетинг (тыс. руб.) |
170 |
180 |
190 |
202 |
11 |
прочие расходы |
90 |
100 |
120 |
135 |
12 |
Стоимость вычислительной техники (тыс. руб.) |
305 |
0 |
110 |
0 |
Информация по теме:
Классификация предпринимательских рисков
Любые решения, принимаемые предпринимателем в процессе своей хозяйственной деятельности, несут в себе возможности неудачи, потери, т.е. являются рисковыми. Риск можно определить как опасность потенциально возможной, вероятной потери ресурсов, или потери доходов по сравнению с возможным, рассчитанны ...
Анализ эмиссионной деятельности коммерческого банка
Эмиссия ценных бумаг – выпуск в обращение акций, облигаций и других финансовых инструментов, осуществляемый акционерными обществами в процессе их учреждения, а так же при увеличении их уставного капитала или привлечении дополнительных финансовых ресурсов. Процедура эмиссии ценных бумаг акционерными ...
Технические решения банковских технологий
На уровне технического обеспечения банковские технологии должны строиться на современных требованиях к архитектуре аппаратных средств. К ним относятся: использование разнообразных телекоммуникационных средств связи, многомашинных комплексов, архитектуры клиент-сервер, применение локальных, регионал ...