Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Страница 2

– Осуществление внутреннего и обязательного финансового мониторинга операций клиентов.

– Сохранение и обеспечение конфиденциальности информации, которые устанавливает коммерческую и банковскую тайну.

– Выполнение поручений начальников банку. [17]

Выполнение обще-банковских правил и стандартов: выполнение правил внутреннего трудового распорядка и стандартов, правил поведение работников Банка.

Работник индивидуально повышает свой профессиональный уровень, активно использует свои способности, знания, опыт и умения при организации работы.

Должен уметь пользоваться компьютером и другим организационно-техническим оборудованием на уровне пользователя.

Работник отвечает за исполнение планов и заданий, за своевременное и качественное их выполнение, за своевременное осуществление расчетов, несет ответственность за исполнение поручений клиентов, и осуществление операций. Работник несет ответственность за осуществление своей деятельности в соответствии с нормативными и законодательными документами НБУ, КМУ, Верховной Рады. За неисполнение своих обязанностей на работника могут быть наложены дисциплинарные взыскания. [18]

При проведении клиентом финансовых операций все работники Банка должны быть готовы к выявлению финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Работники Банка проходят подготовку для того, чтобы уметь выявить операции, которые подлежат финансовому мониторингу.

Финансовые операции подлежат внутреннему финансовому мониторингу в случае, когда она имеет один или несколько следующих признаков:

· Настаивание клиента провести операцию по правилам, отличающимся от установленных законодательством и внутренними нормативными документами Банка относительно таких операций по содержанию или по срокам её проведения.

· Предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить;

· Невозможность установления контрагентов клиента, принятия Банком средств от клиента, который посылает средства по адресу другой стороны социально – правового соглашения, вследствие чего такие средства возвращаются без выполнения финансовой операции в связи с ненахождением такой стороны или в связи с её отказом относительно их принятия;

· Отказ в предоставлении клиентом документов, предусмотренных законодательством и соответствующими внутренними нормативными документами Банка. [19]

Положение «О депозитном отделе АКБ «ЧБРР»» разработано согласно Закону Украины «Про банки и банковскую деятельность», «Про платежные системы и перевод средств в Украине, Уставом АКБ «ЧБРР».

1. Основные положения:

1.1. Депозитный отдел АКБ «ЧБРР», является структурным подразделением банка.

1.2. В своей деятельности отдел подотчетный Главе Правления, заместителю главы Правления, в компетенцию которого входит осуществление контроля нал отделом Банка, начальнику Управления розничных операций, заместителю начальника Управления, а также Наблюдательному совету Банка.

2. Задачи и функции отдела.

2.1. Отдел организует, планирует и обеспечивает проведение следующих банковских операций:

– Принятие вкладов от физических лиц в национальной и иностранной валюте.

– Открытие и кассовое обслуживание текущих счетов в иностранной валюте.

– Консультирование и информирование относительно операций отдела.

2.2. Функции отдела при осуществлении операций:

Страницы: 1 2 3

Информация по теме:

Обязательства банка
Обязательства банка подразделяются на три основные группы: депозиты, займы и прочие обязательства. На долю обязательств приходится до 90 % общей суммы пассивов банка. К пассивным кредитным операциям прежде всего относят депозитные операции. Депозит (лат. depositium – вещь, отданная на хранение) – в ...

Субъекты рынка ценных бумаг
Деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. (в ред. Федерального з ...

Правовой статус и функции Центрального Банка РФ
Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Ст ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru