Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Страница 2

– Осуществление внутреннего и обязательного финансового мониторинга операций клиентов.

– Сохранение и обеспечение конфиденциальности информации, которые устанавливает коммерческую и банковскую тайну.

– Выполнение поручений начальников банку. [17]

Выполнение обще-банковских правил и стандартов: выполнение правил внутреннего трудового распорядка и стандартов, правил поведение работников Банка.

Работник индивидуально повышает свой профессиональный уровень, активно использует свои способности, знания, опыт и умения при организации работы.

Должен уметь пользоваться компьютером и другим организационно-техническим оборудованием на уровне пользователя.

Работник отвечает за исполнение планов и заданий, за своевременное и качественное их выполнение, за своевременное осуществление расчетов, несет ответственность за исполнение поручений клиентов, и осуществление операций. Работник несет ответственность за осуществление своей деятельности в соответствии с нормативными и законодательными документами НБУ, КМУ, Верховной Рады. За неисполнение своих обязанностей на работника могут быть наложены дисциплинарные взыскания. [18]

При проведении клиентом финансовых операций все работники Банка должны быть готовы к выявлению финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Работники Банка проходят подготовку для того, чтобы уметь выявить операции, которые подлежат финансовому мониторингу.

Финансовые операции подлежат внутреннему финансовому мониторингу в случае, когда она имеет один или несколько следующих признаков:

· Настаивание клиента провести операцию по правилам, отличающимся от установленных законодательством и внутренними нормативными документами Банка относительно таких операций по содержанию или по срокам её проведения.

· Предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить;

· Невозможность установления контрагентов клиента, принятия Банком средств от клиента, который посылает средства по адресу другой стороны социально – правового соглашения, вследствие чего такие средства возвращаются без выполнения финансовой операции в связи с ненахождением такой стороны или в связи с её отказом относительно их принятия;

· Отказ в предоставлении клиентом документов, предусмотренных законодательством и соответствующими внутренними нормативными документами Банка. [19]

Положение «О депозитном отделе АКБ «ЧБРР»» разработано согласно Закону Украины «Про банки и банковскую деятельность», «Про платежные системы и перевод средств в Украине, Уставом АКБ «ЧБРР».

1. Основные положения:

1.1. Депозитный отдел АКБ «ЧБРР», является структурным подразделением банка.

1.2. В своей деятельности отдел подотчетный Главе Правления, заместителю главы Правления, в компетенцию которого входит осуществление контроля нал отделом Банка, начальнику Управления розничных операций, заместителю начальника Управления, а также Наблюдательному совету Банка.

2. Задачи и функции отдела.

2.1. Отдел организует, планирует и обеспечивает проведение следующих банковских операций:

– Принятие вкладов от физических лиц в национальной и иностранной валюте.

– Открытие и кассовое обслуживание текущих счетов в иностранной валюте.

– Консультирование и информирование относительно операций отдела.

2.2. Функции отдела при осуществлении операций:

Страницы: 1 2 3

Информация по теме:

Кредитование предприятий в Украине
Во всем мире кредиты для бизнеса стали неотъемлемой частью предпринимательства. Сегодня не найти серьезного бизнес-проекта, который осуществляется исключительно за средства учредителя. Даже если основателем бизнеса является крупная корпорация с колоссальными активами, то и в этом случае такому экон ...

Финансово-экономический анализ деятельности Сберегательного банка РФ
ипотечный кредитование сберегательный банк Сберегательный банк России - акционерное кредитное учреждение. Деятельность Сберегательного банка РФ осуществляется на основе Устава. Учредителем Сберегательного банка РФ выступает Центральный банк России, которому принадлежит контрольный пакет акций. Оста ...

Некоторые показатели динамики биржевой торговли
В настоящее время преобладают фьючерсные биржи. Биржи реального товара сохранились лишь в некоторых странах и имеют незначительные обороты. Они являются одной из форм оптовой торговли товарами местного значения, рынки которых отличаются низкой концентрацией производства, сбыта и потребления, или со ...

Разделы

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru