Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Банковское дело » Организация банковских депозитных операций с физическими лицами » Методика проведения депозитных операций в АКБ «ЧБРР»

Страница 2

– Осуществление внутреннего и обязательного финансового мониторинга операций клиентов.

– Сохранение и обеспечение конфиденциальности информации, которые устанавливает коммерческую и банковскую тайну.

– Выполнение поручений начальников банку. [17]

Выполнение обще-банковских правил и стандартов: выполнение правил внутреннего трудового распорядка и стандартов, правил поведение работников Банка.

Работник индивидуально повышает свой профессиональный уровень, активно использует свои способности, знания, опыт и умения при организации работы.

Должен уметь пользоваться компьютером и другим организационно-техническим оборудованием на уровне пользователя.

Работник отвечает за исполнение планов и заданий, за своевременное и качественное их выполнение, за своевременное осуществление расчетов, несет ответственность за исполнение поручений клиентов, и осуществление операций. Работник несет ответственность за осуществление своей деятельности в соответствии с нормативными и законодательными документами НБУ, КМУ, Верховной Рады. За неисполнение своих обязанностей на работника могут быть наложены дисциплинарные взыскания. [18]

При проведении клиентом финансовых операций все работники Банка должны быть готовы к выявлению финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Работники Банка проходят подготовку для того, чтобы уметь выявить операции, которые подлежат финансовому мониторингу.

Финансовые операции подлежат внутреннему финансовому мониторингу в случае, когда она имеет один или несколько следующих признаков:

· Настаивание клиента провести операцию по правилам, отличающимся от установленных законодательством и внутренними нормативными документами Банка относительно таких операций по содержанию или по срокам её проведения.

· Предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить;

· Невозможность установления контрагентов клиента, принятия Банком средств от клиента, который посылает средства по адресу другой стороны социально – правового соглашения, вследствие чего такие средства возвращаются без выполнения финансовой операции в связи с ненахождением такой стороны или в связи с её отказом относительно их принятия;

· Отказ в предоставлении клиентом документов, предусмотренных законодательством и соответствующими внутренними нормативными документами Банка. [19]

Положение «О депозитном отделе АКБ «ЧБРР»» разработано согласно Закону Украины «Про банки и банковскую деятельность», «Про платежные системы и перевод средств в Украине, Уставом АКБ «ЧБРР».

1. Основные положения:

1.1. Депозитный отдел АКБ «ЧБРР», является структурным подразделением банка.

1.2. В своей деятельности отдел подотчетный Главе Правления, заместителю главы Правления, в компетенцию которого входит осуществление контроля нал отделом Банка, начальнику Управления розничных операций, заместителю начальника Управления, а также Наблюдательному совету Банка.

2. Задачи и функции отдела.

2.1. Отдел организует, планирует и обеспечивает проведение следующих банковских операций:

– Принятие вкладов от физических лиц в национальной и иностранной валюте.

– Открытие и кассовое обслуживание текущих счетов в иностранной валюте.

– Консультирование и информирование относительно операций отдела.

2.2. Функции отдела при осуществлении операций:

Страницы: 1 2 3

Информация по теме:

Регистрация и лицензирование кредитных организаций
Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков регламентирован Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». В настоящее время действующим законодательством и Банк ...

Понятие коммерческого банка
Банк - это финансовое учреждение, которое аккумулирует и хра­нит денежные средства, проводит денежные операции и расчеты, кон­тролирует движение денежных средств, предоставляет кредиты, вы­пускает в обращение деньги и ценные бумаги /1/. Таким образом, банк можно характеризовать как финансовое учреж ...

Анализ доходов банка
В зависимости от вида деятельности, которую проводит банк, доходы можно разделить на банковские и небанковские. Банковские доходы – это доходы, которые связаны с деятельностью банка: процентные, комиссионные, торговые, другие банковские операционные доходы. Небанковские доходы – это доходы, которые ...

Разделы

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru