Анализ деятельности российских банков на рынке ценных бумаг

Интерес представляет информация о переоценке ценных бумаг. Из выше представленных в таблице данных установлено, что по состоянию на 01.01.2008 года переоценка ценных бумаг производилась в сторону увеличения, т.е в течении 2007 года имелась тенденция к росту рыночной стоимости ценных бумаг. По состоянию на 01.01.2009 года переоценка ценных бумаг произведена в сторону снижения стоимости т.е. данная ситуация как раз характеризует падение спроса на ценные бумаги в период кризиса с конца 2008 года и в течении 2009 года. Так по состоянию на 01.01.2009 года снижение при переоценке ценных бумаг составило «-» 177 млрд. рублей. Ситуация в течении 2009 года претерпела изменения и по состоянию на 01.05.2010 года по произведенной переоценке стоимость ценных бумаг кредитных организаций имеет тенденцию роста ( 74 млрд. рублей).

Общий объем вложений кредитных организаций в долевые ценные бумаги по состоянию на 01.02.2008 составил 286 млрд. рублей, в том числе переоценка – 2 млрд. рублей. Таким образом объем вложений в долевые ценные бумаги по балансовой стоимости составил 284 млрд.рублей. В период кризиса произошло незначительное снижение на 12%, что в денежном выражении составило 250 млрд. рублей по состоянию на 01.01.2009 года. В течении всего 2009 и 2010 года относительно 01.01.2009 года имелась тенденция к увеличению объема вложений в долевые ценные бумаги и по состоянию на 01.04.2010 года общая сумма составила 493 млрд. рублей. Таким образом можно сделать выводы, что несмотря на финансовый кризис для кредитных организаций вложения в долевые ценные бумаги остается приоритетным направлением вложений в целях получения дохода. Из таблицы также следует сделать вывод, что в основном вложения в долевые ценные бумаги кредитные организации производили и в настоящее время производят в долевые ценные бумаги, оцениваемые в рублях.

По состоянию на 01.01.2009 стоимость долговых ценных бумаг в рублевом эквиваленте в портфеле кредитных организаций составляла 1760млрд.руб. За 2009-2010 годы произошло значительное увеличение данного показателя, почти в два раза, и общая сумма долговых ценных бумаг в портфеле банка по состоянию на 01.04.2010 составила 3886млрд.руб.

Структура вложений в ценные бумаги представлена в Приложениях №6, 7.

Сейчас, когда в основном решены наиболее острые проблемы банковского сектора, порожденные финансовым кризисом, и завершен первый, наиболее трудный этап реструктуризации кредитных организаций, остро стоит вопрос определения стратегии дальнейшего развития банковской системы, ее места в экономике страны. Сегодня необходимо решить проблему повышения финансовой устойчивости банковского сектора, определить принципы его регулирования, необходимые изменения в структуре банковской системы, роль государства, частного сектора, иностранных инвесторов в развитии банковской деятельности, создать стимулы для переориентации взаимодействия банков с экономикой.

В результате кризиса 2008 года банки понесли значительные убытки. Увеличилось количество финансово неустойчивых кредитных организаций, в число которых попали банки, до тех пор входившие в группу крупнейших и не внушавшие особых опасений. Из-за кризиса ликвидности банковская система перестала выполнять одну из основных своих функций - проведение зачетов в экономике. Нельзя не отметить и кризис доверия - как банков друг к другу, так и клиентов к банкам, что вызвало отток средств с банковских счетов. Одним словом, кризис банковского сектора был кризисом системы.

Информация по теме:

Инспектирование кредитных организаций
Вопросы инспектирования кредитных организаций предусмотрены ст.55 Федерального закона «О Центральном банке Российской федерации (Банке России)» и инструкцией № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка» Вопрос об основаниях проведения проверок достаточно формализован. Отча ...

Коммерческий банк как непрофессиональный участник рынка ценных бумаг
1) Эмиссионные операции банка Коммерческие банки проводят эмиссию ценных бумаг для достижения следующих целей: - привлечение средств для формирования или увеличения уставного капитала банка соответственно требованиям ЦБ РФ; - создание механизма формирования рыночных цен на акции и облигации банка; ...

Виды инфляции
Существует несколько видов инфляции. Для классификации инфляции применяют следующие критерии: Ø темп роста цен; Ø особенности проявления; Ø степень расхождения роста цен по различным товарным группам; Ø ожидаемость и предсказуемость инфляции. I. С позиции первого критери ...