Счета в иностранных валютах и режимы их функционирования

Банковское дело » Валютные операции коммерческого банка » Счета в иностранных валютах и режимы их функционирования

Страница 3

4. дубликат извещения о присвоении учетного номера плательщика (далее - дубликат УНП). Дубликат УНП необходим при открытии (переоформлении) счетов в соответствии с Инструкцией, если иное не предусмотрено законодательством. Открытие нескольких счетов в банке по одному дубликату УНП, открытие счетов по копиям, ксерокопиям дубликата УНП не допускается. Не допускается внесение каких-либо изменений в дубликат УНП при открытии счета. Дубликат УНП действителен до закрытия счета в банке;

5. справку органов Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты о регистрации в качестве плательщика обязательных страховых взносов и иных платежей в органах Фонда (далее справка Фонда). Справка Фонда необходима при открытии счетов в соответствии с Инструкцией, если иное не предусмотрено законодательством. В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 24 августа 2006 г. № 515 "Об утверждении перечня счетов, открытие (закрытие) которых осуществляется без справок Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты" без указанной справки могут открываться следующие счета: аккредитив, благотворительный счет, вкладной (депозитный) счет, временный счет, доверительный (трастовый) счет, карт-счет, корреспондентский счет, в т. ч. корреспондентский счет "депо" ЛОРО, металлический счет, специальный счет, счет организации Министерства связи и информатизации по переводным операциям, счет по учету бюджетных и иных государственных средств, счет по учету кредитов и иных активных операций, счет по учету средств для расчетов чеками, счет по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств, счет по учету полученных займов, счет по учету средств, полученных по операциям РЕПО;

6. документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. В соответствии с п.255 Положения о страховой деятельности в Республике Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 г. № 530, текущий (расчетный) и иные банковские счета страхователя, кроме счетов, перечень которых установлен за законодательными актами Республики Беларусь, открываются только при наличии документа, подтверждающего его регистрацию в качестве страхователя, и закрываются при наличии документа об отсутствии задолженности страховщику;

7. карточку с образцами подписей и оттиска печати должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться счетом, подлинность которых удостоверена нотариально либо вышестоящим органом и оттиском его печати;

8. копию положения об обособленном подразделении юридического лица, верность которой свидетельствована владельцем счета или нотариально, а также копию документа, подтверждающего согласование размещения обособленного подразделения владельца счета с местными исполнительными и распорядительными органами, верность которой свидетельствована владельцем счета или нотариально.

В тех случаях, когда в определенном банке уже открыт хотя бы один счет, как правило, для открытия иных счетов в банк необходимо представить лишь документы, указанные в пунктах 1,4,5,6. [9]

Таким образом, из данных главы можно сделать вывод, что классификация банковских валютных операций может осуществляться как по критериям, общим для всех банковских операций (пассивные, активные операции), так и по особым классификационным признакам, свойственным только валютным операциям. Однако основополагающая классификация валютных операций заключена в Законе "О валютном регулировании и валютном контроле" и состоит в том, что все операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала.

Для осуществления валютных операций субъекты хозяйствования открывают в банках счета в иностранной валюте. При открытии текущего счета в иностранных валютах на каждый вид валюты открывается отдельный лицевой счет.

Законодательство так же предусматривает возможность открытия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям ряда специальных счетов в иностранной валюте:

для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты;

специальный транзитный валютный счет;

специальный счет для аккумулирования средств в иностранной валюте для погашения задолженности в иностранной валюте.

Страницы: 1 2 3 

Информация по теме:

Современные банковские технологии с использованием компьютерной техники
Автоматизация банковских технологий в нашей стране прошла несколько этапов своего развития. Первоначально это были достаточно простые программные продукты, которые автоматизировали отдельные аспекты банковской деятельности на базе традиционных СУБД. Процесс автоматизации банковских технологий переш ...

Понятие и основные направления кредитно-денежной политики государства
Одним из инструментов косвенного воздействия государства на экономику является кредитно-денежная политика. Она основана на деятельности банков. Кредитная система тесно связана с производством, торговлей, потреблением, в том числе с личным потреблением. Через нее идет распределение и перераспределен ...

Классификация потребительских кредитов
Классификация потребительских кредитов заемщиков и объектов кредитования может быть проведена по ряду признаков, в том числе по типу заемщика, видам обеспечения, срокам погашения, методам погашения, целевому направлению использования, объектам кредитования, объему и т.д. По направлениям использован ...

Разделы

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru