Организация кассовой работы в расчетно-кассовых центрах

Банковское дело » Учет операций в расчетно-кассовом центре » Организация кассовой работы в расчетно-кассовых центрах

Страница 1

Для выполнения функций по кассовому обслуживанию клиентов и обработке кассовой наличности в структуре каждого РКЦ создаётся отдел кассовых операций, состоящий из следующих подразделений:

- приходных касс;

-расходных касс;

-приходно-расходных касс;

-разменных касс;

-касс пересчёта.

Целесообразность создания выше указанных подразделений и их количество определяется начальником РКЦ, исходя от количества обслуживаемых клиентов и объёма кассовых операций.

Отдел кассовых операций возглавляет заведующий кассой, а при наличии более 3-х подразделений вводится должность начальника отдела кассовых операций. Заведующий кассой (начальник отдела кассовых операций) осуществляет руководство отделом и контроль за работой сотрудников отдела.

Начальник РКЦ обязан:

- обеспечить чёткое и своевременное кассовое обслуживание клиентов;

- обеспечить надлежащее хранение и обеспечить полную сохранность вверенных ценностей;

- создавать необходимые условия, обеспечивающие соблюдение порядка приёма, обработки, хранения и выдачи наличных денег и ценностей из касс и кладовых;

- проводить необходимые мероприятия по недопущению просчётов, растрат, хищений и злоупотреблений в кассовой работе;

- рассматривать каждый случай просчёта, растраты, хищения и других злоупотреблений, применяя установленные законодательством меры по взысканию с виновных лиц причинённого ущерба;

- обеспечивать устранение недостатков, вскрываемых ревизиями и проверками;

- проводить в соответствии с технической политикой, определяемой Банком России, работу по внедрению средств механизации и автоматизации процессов кассовой работы, обеспечивающих повышение производительности труда кассовых работников;

- проводить необходимые мероприятия по работе с кадрами и повышение их квалификации.

Приём на работу кассовых работников производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации по представлению заведующего кассой (начальника отдела кассовых операций) на основании приказа начальника РКЦ. Запрещается работа кассовых работников расчётно-кассовых центров по совместительству, а также совместная служба близких родственников и супругов. если их работа связана с прямой подчинённостью или подконтрольностью одного другому.

При необходимости временной замены отдельных кассовых работников или оказания им помощи в работе по приказу начальника расчётно-кассового центра совершение кассовых операций на срок не более одного месяца может быть возложено на подготовленного для этой цели бухгалтерского или другого банковского работника, с которым заключается договор о материальной ответственности. Оформление трудовых отношений с указанным работником, временно допущенным к совершению операций с ценностями, производится в соответствии с действующим законодательством. Допуск неподготовленных работников к совершению операций с ценностями категорически запрещается.

Для осуществления операций с наличными деньгами и другими ценностями должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, снабжаются металлическими печатями и ключами от кладовых и секций внутри кладовых, пломбирами и штампами; кассовые работники – ключами от индивидуальных средств хранения, пломбирами, клише, именными и другими штампами.

Все печати, пломбиры, клише, именные и другие штампы, ключи от кладовых, секций, шкафов, ячеек и индивидуальных средств хранения регистрируются в отдельной книге, которая ведётся специально выделенным по письменному распоряжению начальника РКЦ лицом, освобождённым от совершения операций с ценностями. Книга пронумеровывается, прошнуровывается и скрепляется оттиском каучуковой печати расчётно-кассового центра. Надпись о количестве листов в книге заверяется подписями лиц, ответственных за сохранность ценностей. Выдача и приём печатей, пломбиров, клише, штампов и ключей производится под расписку в книге.

Страницы: 1 2 3

Информация по теме:

Роль страхования ответственности в системе экономических отношений
Многие виды деятельности, необходимые для нормального функционирования общества, таят в себе одновременно угрозу безопасности и здоровью граждан, вероятность нанесения ущерба третьим лицам. В соответствии с общепринятой мировой практикой виновная сторона при этом обязана полностью компенсировать ущ ...

Коммерческий банк как профессиональный участник на рынке ценных бумаг
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется профессиональными участниками рынка ценных бумаг на основании лицензии, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг или иным лицензирующим органом на основании генеральной, выданной Федеральной комиссией. Органы, выдавшие л ...

Центральный банк России и его денежно-кредитная политика
Разработка денежно-кредитной политики Банком России проводится в соответствии со ст. 45 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Банк России ежегодно не позднее срока внесения в Государственную Думу Правительством Российской Федерации проекта федерального закон ...

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru