Коммерческий банк как непрофессиональный участник рынка ценных бумаг

1) Эмиссионные операции банка

Коммерческие банки проводят эмиссию ценных бумаг для достижения следующих целей:

- привлечение средств для формирования или увеличения уставного капитала банка соответственно требованиям ЦБ РФ;

- создание механизма формирования рыночных цен на акции и облигации банка;

- формирование ресурсной базы банков за счет выпуска долговых ценных бумаг;

- повышение ликвидности банка, баланса банка;

- укрепление имиджа банка как надежного, финансово стабильно го кредитного института;

- оформление организационно-правового статуса банка в качестве акционерного общества;

- предоставление дополнительных услуг клиентам на основе вы пуска обращающихся инструментов рынка ценных бумаг, расширяющих возможности инвестирования;

- секьюритизация активов.

Эмиссия банком ценных бумаг имеет ряд особенностей:

- в качестве регистрационного органа выступает Банк России и его учреждения;

- к банкам как эмитентам предъявлены дополнительные требования, определяющие удовлетворительность их финансового состояния;

- наличие накопительного счета, концентрация средств эмитента на нем до регистрации итогов выпуска.

Коммерческий банк может выпускать акции; облигации; депозитные и сберегательные сертификаты; векселя и чеки; производные ценные бумаги (опционы, фьючерсные контракты).

Выпуски ценных бумаг банков подлежат государственной регистрации в регистрирующих органах: департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России или территориальном учреждении Банка России (Главные управления, Национальные банки).

В Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России регистрируются следующие выпуски: акций банков с уставным капиталом 700 млн. рублей и более (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в т.ч. физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше 50%; облигаций банков на сумму 200 млн. рублей и выше; ценных бумаг при реорганизации банков.

Остальные выпуски ценных бумаг регистрируются в территориальных учреждениях Банка России.

Банк, созданный в форме акционерного общества, формирует свой уставный капитал из номинальной стоимости акций, приобретенных акционерами. При этом уставом банка должны быть определены количество, номинальная стоимость акций, приобретенных акционерами (размещенные акции), и права, предоставляемые этими акциями.

Уставом кредитной организации могут быть определены порядок и условия размещения обществом объявленных акций. Так, новая эмиссия акций может осуществляться лишь после полной оплаты акционера ми всех ранее размещенных кредитной организацией акций. Номинальная стоимость акций должна выражаться в российских рублях.

Эмиссионная деятельность коммерческого банка включает ряд этапов:

Первый этап. Решение о выпуске ценных бумаг. Принимается тем органом кредитной организации, который имеет соответствующие полномочия согласно законодательству Российской Федерации и уставу кредитной организации (либо общим собранием акционеров, либо Наблюдательным советом банка).

Чтобы получить право выпускать ценные бумаги, банк должен быть безубыточным в течение последних трех завершенных финансовых лет (или с момента образования, если этот срок меньше трех лет); не подвергаться санкциям со стороны государственных органов за нарушение действующего законодательства в течение трех лет (или с момента образования); не иметь просроченной задолженности кредиторами и по платежам в бюджет; отсутствие дебетового сальдо по корреспондентским счетам в ЦБ РФ, включая субсчета своих филиалов; полнота и достоверность раскрытия информации об эмитенте и выпуске ценных бумаг.

Информация по теме:

Сельская кредитная кооперация в трудах А.В. Чаянова
Наука о кооперации в России начала свое развитие с конца 19 – начала 20 веков. Труды М.И. Туган-Барановского, А.Ф. Фортунатова, А.И. Чупрова, К.А. Пажитнова и других ученых существенно повлияли на мировоззрение выдающегося ученого России А.В. Чаянова, сформировавшего учение о сельскохозяйственной к ...

Регистрация и лицензирование брокерской конторы
Для участия в биржевых торгах брокерская контора обязана зарегистрироваться на бирже и определить физических лиц (брокеров), которые будут участвовать в торгах. Для регистрации на бирже брокерской конторы необходимо подать заверенные копии: - свидетельства о регистрации юридического лица или частно ...

Дистанционный анализ
Одним из основных способов контроля кредитных рисков при проведении межбанковских операций является дистанционный анализ финансового состояния. Под дистанционным анализом финансового состояния банка понимается оценка финансовой устойчивости банка на основе изучения его открытой бухгалтерской отчетн ...