Коммерческий банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг

Банковское дело » Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг » Коммерческий банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг

Страница 2

Среди основных обязанностей брокера можно назвать:

- обязанность доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений клиентов и исполнением обязательств по договору купли - продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных с ней рисков;

- обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов, в сроки, устанавливаемые договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента;

- принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени клиента, его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением обязательств по договору с клиентом.

В случае, если брокер действует в качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту. При этом договором должен быть предусмотрен порядок распределения прибыли, полученной в результате использования указанных средств.

Брокер не может гарантировать или давать обещания клиенту в отношении доходов от инвестирования хранимых им денежных средств.

Характер и виды услуг, которые банк-брокер может предоставить своим клиентам, зависят от трех моментов:

- ограничений, которые накладывают на него имеющаяся у него лицензия или лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

- содержание договора на брокерское обслуживание с конкретным клиентом, в котором может оговариваться перечень предоставляемых банком-брокером услуг;

- размера самого банка-брокера и его места на рынке. Чем крупнее банк, тем больший перечень потенциальных услуг он может предложить своим клиентам.

Банк-брокер предлагает клиентам следующие виды услуг:

Основные услуги:

совершение сделок с ценными бумагами по поручению клиента;

совершение маржинальных сделок;

хранение и учет денежных средств клиентов, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг;

совершение сделок с производными инструментами (фьючерсами, опционами);

предоставление услуги в Электронной системе (Интернет-трейдинг);

совершение сделок РЕПО.

Дополнительные услуги:

информационно-аналитическое обслуживание;

консультирование по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;

представление клиента на общем собрании акционеров эмитента;

совершение иных юридических и фактических действий для обеспечения исполнения сделок;

андеррайтинг при размещении эмиссионных ценных бумаг;

представление интересов клиента в депозитариях, реестродержателях;

арбитражные сделки с акциями.

3) Депозитарная деятельность

- это финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг, и(или) учету и переходу прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и(или)учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным (или договором о счете депо).

Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить следующие основные:

- услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, т.е. ценные бумаги могут храниться в хранилище депозитария, возможно также ведение учета ценных бумаг в нематериальном виде в виде записей в электронных реестрах.

- услуги по учету прав на ценные бумаги, т.е. передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.

- расчеты по сделкам с ценными бумагами, т.е. осуществление операций на биржевом и внебиржевом рынке.

- услуги по выплате дивидендов, т.е. Начисления и выплаты дивидендов, уплата налога на доход.

Депозитарий обязан обеспечить сохранность ценных бумаг или прав на ценные бумаги и действовать исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами, управлять ими или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что находящиеся на хранении у депозитария ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание по его обязательствам.

Депозитарий банка осуществляет свою деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7

Информация по теме:

Баланс КБ, принципы его построения
Основным источником информации для экономического анализа, который комплексно характеризует деятельность Банка, является его баланс (форма №1), он отражает финансовое состояние банка на определенную дату и характеризует то, чем владеет организация (активы) и что она должна другим (пассивы). Анализ ...

Организация банковского регулирования, надзора и контроля
Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью коммерческих банков. Контролирование деятельности банков проводится с целью обеспечения устойчивости отдельных банков и предусматривает целостный и непрерывный надзор за осуществлением банком своей деятельности в соот ...

Обзор банковской сферы РФ
На начало 2009 года в России осталось 1094 банка с действующими лицензиями, из общего числа ранее зарегистрированных 3494 банков. Отметим, что за последние три года, несмотря на кризис, количество действующих банков почти не изменилось - ЦБ отзывает лицензии почти с той же скоростью, что выдает нов ...

Разделы

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.banksmethod.ru