Кредитование химических предприятий ведущими банками России

5. Документы по обеспечению.

6. Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита, в том числе:

- Контрактная документация

В Банк предоставляются копии контрактов и дополнительных соглашений к контрактам (при их наличии), являющихся источником погашения кредита.

- Смета затрат

В составе сметы Заемщик предоставляет в Банк расшифровки основных статей затрат: покупные материалы и оборудование, услуги агентов, подрядчиков и иных контрагентов, собственные затраты (заработная плата, энергоносители, затраты на подготовку производства, ремонт и обслуживание основных фондов, прочие общезаводские расходы, накладные и административные расходы, налоги и пр.); расходы на страхование, проведение приемо-сдаточных испытаний, транспортировку продукции, таможенные пошлины и сборы, банковские услуги, прочие затраты.

Смета затрат по контракту должна расшифровывать объемы затрат, предполагаемых к оплате за счет кредитных средств, а также объемы расходов, оплаченных за счет полученных авансов и кредитов других банков на дату обращения в Банк.

- копии основных договоров с поставщиками и подрядчиками, агентских соглашений или выписки из них, подтверждающие ценовые параметры статей сметы расходов и условия оплаты;

- график выполнения работ предоставляется по форме, принятой на предприятии;

- план доходов и расходов и план движения денежных средств (с учетом запрашиваемого кредита) по контрактам.

Предоставляется на период реализации контрактов, являющихся источниками погашения кредита.

- план движения денежных средств (с учетом запрашиваемого кредита) в целом по предприятию.

Основывается на условиях действующих контрактов и предоставляется на период не менее периода кредитования.

- справка о производственной программе с отражением натуральных и стоимостных параметров действующих на дату рассмотрения вопроса контрактов (действующий портфель заказов) и планов по заключению новых контрактов (перспективный портфель заказов);

- расшифровка затрат в незавершенном производстве к бухгалтерскому балансу на последнюю отчетную дату с выделением крупных заказов с длительным производственным циклом (более 1 года) и указанием сроков их выполнения.

7. Прочие документы по запросу Банка

При кредитовании Сбербанком промышленных химических предприятий предпочтение отдаётся тем, кто ориентирован на экспорт своей продукции, имеет понятный и прозрачный бизнес, прочный баланс и умеренную степень долговой нагрузки. Банк предоставляет кредиты на краткосрочные цели, сроком до полутора лет, но также рассматривает инвестиционные проекты, кредиты под которые даются на срок до семи лет (доля собственных средств предприятия должна при этом составлять не менее 30 процентов) /4/.

Сбербанк России с 29 апреля по 6 мая 2009 года выдал корпоративным клиентам кредиты с учетом сделок по рефинансированию на сумму 61,4 млрд рублей, из них 50,8 млрд рублей выданы территориальными банками для финансирования региональных промышленных предприятий.

Крупнейшие кредиты были выданы ОАО «АК «Транснефть» - на сумму 3,1 млрд рублей; ОАО «Компания Арнест» – на сумму 210 млн рублей; ОАО «Акрон» – на сумму 159 млн рублей; ОАО «ЛВЗ Хабаровский» – на сумму 150 млн рублей; ЗАО «Корпорация ГриНН» – на сумму 144 млн рублей /28/.

Информация по теме:

Объекты страхования
Объектами страхования являются страховщики, страхователи, выгодоприобретатели. Страхователями имущества могут быть юридические и дееспособные физические лица. Выгодоприобретателем является лицо, в пользу которого заключен договор страхования имущества. Им может быть юридическое или физическое лицо. ...

Необходимость, цели и критерии управления ЗВР центральными банками
Задачи управления золотовалютными резервами, включая их структуру по видам валют, срочности, доходности инструментов размещения средств, минимальные и максимальные объемы резервов необходимо определять с учетом целей и ограничении монетарной политики. Максимизация доходности резервов выступает подч ...

Общая характеристика АО «Астана-Финанс» и его основные направления финансовой деятельности
АО “Астана-Финанс” образовано в декабре 1997 года. В начале своей деятельности Компания являлась финансовым агентом Административного совета Специальной экономической зоны (далее – СЭЗ) города Астаны. После досрочного прекращения существования СЭЗ, цели и функции Компании несколько изменились. Дина ...